對於上述違規事由，除了此次被罰90萬元的中泰信托，二胎借款單筆罰款金額第二高的便是中建投信托，因“違規以信托財產為自己牟利；利用受托人地位賺取不當利益”被浙江監管部門罰款70萬元。信托專家、經濟學家孫飛表示，這主要是放任借款人將資金用於股票交易，公司沒有對資金用途進行有傚監督和監管，梳理今年信托公司被罰原因，《每日經濟新聞》統計發現，另外11張罰單緣由包括：違規向房地產開發企業發放流動資金信托貸款；未依規向監管機關報告關聯交易；違規以信托財產為自己牟利、利用受托人地位賺取不當利益；今年以來，已有8家信托公司被罰，二胎借款分別為國通信托、華鑫信托、北方信托、中江信托、廈門信托、中建投信托、崑侖信托、中泰信托，共計領受12張罰單，罰款總額為455萬元。其中北方信托一次共領4張罰單，共被罰款80萬元，而中江信托則是兩次被罰。監管統計數据重大錯報漏報；二胎借款高管未經任職資格批准提前履職；違規發放房地產貸款；關聯交易未執行事前報告制度等。從監管部門的處罰依据來看，這個借款只能是用作流動資金的，不能用於股票買賣。